Ondernemend
De financiële sector en de dienstverlenende sector transformeren door middel van technologie, waardoor de manier waarop markten werken en financiële instellingen klanten van dienst zijn verandert. Financiële markten profiteren van geavanceerde moderne technologieën die de interactie tussen markten en handelaren verbeteren, zodat deze laatsten de markten veilig kunnen verkennen. Deze nieuwe technologieën evolueren het financiële landschap van cloud computing tot kunstmatige intelligentie en duurzaamheid.
Handel in financiële markten
Financiële technologieën verbeteren analyse, veiligheid, toegangsgemak en automatisering. Voor traders op de MetaTrader 5 app en andere platforms maakt toegang tot geavanceerde functies het verschil in verbeterde marktanalyse en handelsinformatie.
Dit zijn de belangrijkste trends die de technologieën voor de financiële markt in 2024 vormgeven.
Kunstmatige intelligentie (AI) en machinaal leren
De AI-markt bereikt een recordhoogte nu steeds meer spelers AI-tools inzetten voor verschillende doeleinden. Op de financiële markten gebruiken makelaars AI om klantprofielen te analyseren voor risicobeoordeling en de dienstverlening aan klanten te verbeteren door geautomatiseerde assistentie. AI kan ook kosten besparen, waardoor makelaars hun winstmarges kunnen verbeteren door AI-tools in te zetten. Er is ook een beweging om AI te integreren met algoritmische handel, waardoor handelaren hun financiële activiteiten kunnen automatiseren met behulp van zelflerende intelligente tools die handelaren uitvoeren. Generatieve en voorspellende AI geven ook vorm aan de manier waarop handelaren projecten analyseren door gebeurtenissen en hun impact op de markten te voorspellen.
Blockchain en tokenen
Blockchain is een soort Distributed Ledger Technology (DLT) die populair is geworden sinds Bitcoin meer dan tien jaar geleden de wereld veroverde. Blockchain maakt gedecentraliseerde financiën (DeFi) mogelijk, die een gezonde groeiprognose hebben. Meer financiële instellingen komen dichter bij blockchain voor transparantie en veiligheid, terwijl traditionele bedrijven de technologie kunnen gebruiken voor verbeterde financiering van de toeleveringsketen.
Tokenization wordt snel werkelijkheid nu toonaangevende custodians tokens gaan gebruiken voor obligaties, vastgoed en andere financiële producten. Tokenization zal de komende jaren toenemen en ontwrichtend zijn voor traditionele markten. De invoering van CBDC’s (Central Bank Digital Currencies) kan bijvoorbeeld de liquiditeit van vreemde valuta beïnvloeden en de forexmarkt veranderen.
Cloudcomputing en kwantumcomputing
Het implementeren van diensten via het internet met behoud van snelheid, veiligheid en betrouwbaarheid is een belangrijk aandachtspunt voor financiële dienstverleners en daarom neemt de toepassing van cloud computing snel toe. Cloud computing stelt financiële instellingen in staat om hun producten en diensten via het internet te implementeren met behulp van middelen die door derden worden geleverd. Dit verbetert de manier waarop ze klanten van dienst zijn door de schaalbaarheid en kostenefficiëntie te vergroten.
Cloud computing verbetert ook de gegevensopslag en -analyse voor brokers en handelaren. Een groot voordeel van cloud computing is de flexibiliteit die het gebruikers biedt. Cloudoplossingen zijn volledig aanpasbaar aan de behoeften van elk bedrijf en vereisen, eenmaal geïmplementeerd, minder kosten voor onderhoud en exploitatie.
Quantum computing, een opkomende “toekomstige” technologie, kan een veelzijdige oplossing zijn voor financiële instellingen. Van risicomodellering tot fraudedetectie en gegevensanalyse, kwantumcomputing belooft ongekende rekenkracht voor gebruikers.
Big Data Analytics
De enorme hoeveelheden gegevens die financiële instellingen genereren, bieden kansen en uitdagingen voor elke partij. Big data analytics gebruikt gedefinieerde methoden om gegevens te analyseren en waardevolle inzichten te verkrijgen om verschillende redenen. Zo vertrouwt algoritmische handel op de verwerking van realtime marktgegevens om handelskansen te maximaliseren en risico’s te beheren. Datagestuurde inzichten helpen brokers ook om op maat gemaakte en meer impactvolle producten en diensten aan te bieden aan klanten.
Big Data Analytics heeft ook de fraudepreventie verbeterd en helpt financiële instellingen om te anticiperen op frauduleuze activiteiten en deze te neutraliseren, terwijl de integriteit van hun systemen behouden blijft. Het wordt ook ingezet voor naleving van de regelgeving door middel van monitoring- en audittools die voldoen aan de normen van de regelgeving.
Cyberbeveiliging
Cyberbeveiliging is een andere cruciale trend in 2024 die bedrijven van alle groottes helpt een veilige status te behouden. Financiële instellingen bewaken hun systemen actief om te anticiperen op bedreigingen en gegevens te beschermen tegen kwaadwillige/ongeautoriseerde toegang. Cyberbedreigingen en de daarmee gepaard gaande verliezen zijn hoog in 2024, met miljarden die verloren zijn gegaan aan cybercriminaliteit in 2023. Gedragsbiometrische authenticatie wordt snel een essentieel hulpmiddel in het arsenaal van cyberteams.
Duurzaamheid in financiën
Naarmate het streven naar netto koolstofnul in 2030 toeneemt, nemen steeds meer fintech-bedrijven duurzame praktijken over. De toenemende nadruk op milieu, maatschappij en goed bestuur (ESG) betekent meer structurele en procedurele veranderingen in de activiteiten van financiële instellingen, die de markten wereldwijd op verschillende manieren kunnen beïnvloeden. Investeringen in groene obligaties, koolstofcompensatieprogramma’s en financiering voor hernieuwbare energieprojecten nemen bijvoorbeeld toe en kunnen de komende jaren nieuwe hoogten bereiken. Energie-efficiëntie wordt ook steeds belangrijker, niet alleen om kosten te besparen maar ook om te voldoen aan duurzame praktijken.
Gevolgen van deze trends
We kunnen verwachten dat deze technologieën de financiële markten op deze cruciale manieren zullen beïnvloeden:
● Verbeterde efficiëntie.
● Verbeterde klantervaring.
● Creatie van nieuwe bedrijfsmodellen.
● Naleving van regelgeving en uitdagingen.
● Verbeterde cyberbeveiliging en meer risico’s.
● Toegenomen concurrentie tussen financiële instellingen en dienstverlenende bedrijven.
Een spannende toekomst voor financiële markten
Financiële instellingen, dienstverleners, hun klanten (handelaren en beleggers) en regelgevende instanties moeten bereid zijn het volgende te doen om het potentieel van technologie in de financiële sector volledig te benutten:
● Omarm digitale transformatie.
● Focus op klantervaring.
● De cyberbeveiliging versterken.
● Strategische partnerschappen opbouwen.
● Ontwikkel een datagestuurde cultuur.
● Houd je aan de voorschriften en blijf op de hoogte.
Handelaren en beleggers bevinden zich waarschijnlijk in de meest geavanceerde periode van het menselijk bestaan, met online toegang tot grondstoffen, valuta en andere activa vanuit hun mobiele apparaten. De toekomst belooft veel goeds voor de financiële sector en de technologieën die de activiteiten stimuleren.
